Finanční poradenství

Osobní finanční plán

Ideální je řešit věci komplexně, a to znamená vypracovat individuální finanční plán na míru! Právě finanční plán vám poskytne řešení, jak dosáhnout vašich cílů, ať už se jedná o vlastní bydlení, zajištění rodiny či třeba vytvoření dostatečného finančního zázemí pro vaše děti.

Plánování osobních financí bez finančního plánu je zkrátka jako roadtrip neznámou krajinou bez mapy. Možná dojedete do cíle, ovšem bude vám to trvat déle a cesta se prodraží.

Úspory, investice a chytré investice

Většina klientů se na nás prvoplánově neobrací s prosbou o osobní finanční plán. Často přicházejí s nějakou konkrétní záležitostí, kterou je potřeba vyřešit doslova teď a tady. Aktuálně mnoho domácností tíží inflace a vyhlídky růstu cen/cenové hladiny. Ostatně kvůli inflačnímu cílování ČNB se zdražováním musíme počítat i v dalších letech. Aby peníze neztrácely svou hodnotu, jsou tu chytré investice.

Neexistuje sice univerzální rada, kam investovat. Naštěstí ale pomocí analýzy vašich potřeb, přání, očekávání a rizik najdeme tu nejlepší cestu, jak dosáhnout požadovaného výnosu a kýženého úspěchu. Zhodnocení úspor není utopie, ale realita.

Hypotéka a financování bydlení

Druhá nejčastěji řešená otázka je financování bydlení pomocí hypotečního úvěru. Motivy k vlastnímu bydlení jsou jasné. Vlastní bydlení je totiž základní jistota, které je ovšem někdy náročné dosáhnout. Situace na trhu hypoték se dynamicky vyvíjí, my aktuálním děním na hypotečním trhu žijeme a jsme vám silnými partnery. Díky našim nadstandardním vztahům s většinou českých bank vám také zajistíme nízký úrok a nulové poplatky spojeném s pořízením úvěru. Ušetříte tisíce korun!

Navíc, díky následnému servisu se nemusíte obávat ani konce fixace, důležité termíny pohlídáme za vás!

Pojištění

Třetí oblastí, se kterou se na nás klienti nejčastěji obrací je pojištění. Řada lidí chápe pojistky jako „nutné zlo“. Typicky například při nutnosti sjednat si povinné ručení k autu nebo pojištění nemovitosti při žádosti o hypoteční úvěr a podobně. To jsou přesně ty chvíle, kdy se platba pojištění zdá být jako naprosto zbytečný výdaj. Ovšem v momentě, kdy se stane újma / pojistná událost v podobě záplav, požáru nebo vandalismu, je pojistka něco, co Vám zachrání klidný spánek. Ostatně správně nastavené pojištění dokáže pomoci překonat i těžké chvíle, kdy musí rodina čelit výpadku příjmu. Úplnou svobodu v životě si můžete dopřát jen, když budete vědět, že jste připraveni čelit všem jeho nástrahám. S dobrou pojistkou v zádech vše hravě zvládnete.