Close

Investiční strategie dle typologie investora

Inflace se ke konci roku 2019 dostala až nad úroveň 3 %, běžné účty přitom zhodnocují Vaše úspory,
při troše štěstí, maximálně o 1 %. Nechávat úspory na běžných účtech se proto rozhodně nevyplatí,
ovšem jak je tedy zúročit?

Zhodnocení úspor skrze akcie, podílové fondy či snad spořící účty? Jak si v produktech vybrat a jaké
mít investiční portfolio? To jsou klasické otázky, které v hlavě přemítá snad každý, kdo nechce
znehodnocovat své peníze odkládáním na běžné účty.
Předtím než začnete přemýšlet o jednotlivých investičních nástrojích, je dobré si zodpovědět základní
čtyři otázky:
1) Za jakým účelem chci zhodnotit peníze: tvorba finanční rezervy, zajištění dětí či
dlouhodobé cíle v podobě úspor na stáří?
2) Jakou předpokládám délku investice: rok, dva, deset let či déle?
3) Chci investovat jednorázově či pravidelně?
4) Jaký je můj vztah k riziku: chápu dočasný pokles hodnoty investice za impuls k (ne vždy)
uváženému prodeji nebo jsem ochoten dočasný výkyv připustit s cílem dosáhnout vyšších
výnosů?

 

Rozklíčováním Vašich preferencí, cílů a přístupu lze pak stanovit tu správnou investiční strategii, která
vychází právě z typu investora.

Dynamický investor

Cíl dynamických investorů je jednoduchý: co nejvyšší výnos! S ohledem na vysoké cíle tito investoři
připouštějí krátkodobé kolísání výnosů (větší míru rizika). Z tohoto důvodu těmto investorům
můžeme doporučit zahrnout do investičního portfolia nejen akcie, komodity, ale i investice do
nemovitostí. Investoři s větším rozpočtem mohou sestavovat portfolia z jednotlivých cenných papírů,
naopak při menším rozpočtu lze volit podílové fondy.

Vyvážený investor

Vyvážený investor očekává vyšší výnos a je ochoten zařadit do svého portfolia i rizikovější cenné
papíry. Podíl akcií v portfoliu je určen právě na základě vztahu investora k riziku, ale také na délce
investičního horizontu. Celkově je tak portfolio takovéhoto investora mixem kvalitních firemních
dluhopisů, globálních akcií či dalších investičních nástrojů, jako například investiční certifikáty apod.

Konzervativní investor

Konzervativní investor je investorem velmi opatrným, který není ochoten podstupovat vyšší míru
kolísání investice, tedy míru rizika. Od výnosu předpokládá minimálně překonání inflace. Jeho cílem
tak není závratný zisk, ale spíše ochrana peněžních prostředků vůči znehodnocení. Investiční portfolio
konzervativního investora proto může být složeno například z dluhopisů, částečně pak i z nástrojů
peněžního trhu.
Rada na závěr: pokud s investicemi teprve začínáte či si nejste jisti volbou investiční strategie, přijďte
k nám do Žitné 49, Praha 1 či sledujte nejbližší termíny plánovaných tematicky zaměřených eventů.

KAM DÁLE?

Životní rozhodnutí v novém roce: kolik stojí svatba a jak ji financovat?

Nejdůležitější životní milníky soukromého života mají často dopad i na náš rozpočet. Plánujete v roce 2020 svatbu? Připravili jsme pro Vás …

16/12/2019
→ číst dále

Pravda o starobních důchodech a zajištění na stáří v ČR – modelový příklad tvorby rezervy

16/01/2020

Podle premiéra Andreje Babiše by starobní důchody „měly růst“. Ministryně práce a sociálních věcí ČR již delší dobu plánuje penzijní …

→ číst dále